Konten bei PrivatBank – wer wird mit einer Sperrung bedroht.

Die staatliche Bank 'PrivatBank' erfüllt die Gesetzgebung zur Verhinderung der Legalisierung von Einkünften aus kriminellen Aktivitäten, zur Terrorfinanzierung und zur Verbreitung von Massenvernichtungswaffen, indem sie die Konten von Kunden in Fällen sperrt, die Zweifel aufwerfen.

Gestern musste ich eine Zahlung auf das Konto eines Unternehmers in Höhe von 34.150 UAH vornehmen. Eine gewöhnliche Transaktion, nichts Außergewöhnliches. Ich öffnete die App, gab die Kontodaten und den Zahlungszweck ein – das System gab einen Fehler aus. Ich versuchte es erneut – wieder ein Fehler, aber diesmal mit der Meldung, dass die Transaktion bestätigt werden muss. Optionen: entweder per Videoanruf im Chat oder an 3700 anrufen... Und hier – kaum endet das Gespräch mit der Operatorin – wird meine Telefonnummer von Privat24 getrennt und alle Karten und Konten werden gesperrt...

Gemäß den internen Richtlinien der Bank können Konten automatisch gesperrt werden, wenn ungewöhnliche Transaktionen durchgeführt werden, große Überweisungsbeträge ohne klaren Zweck oder Transaktionen ohne Dokumentenbestätigung vorgenommen werden, oder aufgrund eines Gerichtsbeschlusses im Falle von Schulden. Im Falle einer Sperrung müssen die Kunden den Kundendienst kontaktieren und zusätzliche Informationen zur Bestätigung der Herkunft der Mittel bereitstellen.

PrivatBank, wie alle ukrainischen Banken, hält sich an die Gesetze im Bereich der Finanzaktivitäten, insbesondere zur Verhinderung von Finanzkriminalität, Terrorismus und der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen. Die Sperrung von Konten ist eine gängige Praxis in Zeiten erhöhter Risiken gemäß der Gesetzgebung.